مقایسه سود صندوق های درآمد ثابت با بانک (10 مهر تا 10 آبان 99)

در این گزارش مقایسه ای بین صندوق های سرمایه گذاری درآمد ثابت و سود سپرده های بانکی و ارواق بدهی با پرداخت سود دوره ای در ماه منتهی به 10 آبان ماه 99 انجام می‌دهیم.

صندوق های درآمد ثابت؛ پیشتاز در زمان افت بورس

در حالی که شاخص کل بورس بیش از 30 درصد فروریخته است و ارزش سهام بعضا تا بیش از 50 درصد نیز کاهش یافته است، صندوق های با درآمد ثابت در همین زمان بیشترین بازدهی را نسبت به سایر صندوق ها کسب کرده اند. این صندوق ها با توجه به ماهیت کم ریسکی که دارند از نوسانات شدید بازار سرمایه در امان بوده اند. البته بعضی از صندوق های با درآمد ثابت در همین مدت بازدهی منفی هم داشته اند که در گزارش جداگانه ای به آن خواهیم پرداخت.

نکته بسیار مهم که در همین ابتدای مطلب باید به آن اشاره کنیم این است که سرمایه گذاری در صندوق های با درآمد ثابت بدون ریسک نیست.

برای آشنایی با انواع ریسک هایی که متوجه صندوق های سرمایه گذاری می باشد ویدئو آموزشی ارزی(Arzee.ir) را در این لینک ببینید.  باید دقت داشت که صندوق های با درآمد ثابت تمام بازدهی کسب شده در یک ماه را بین سرمایه گذاران تقسیم نمی کنند چرا که بیشتر از درصد مشخصی اجازه تقسیم سود ندارند. در عوض ارزش NAV صندوق بالاتر می رود و در پایان سال مالی با توجه با فرمول محاسباتی صندوق که در امید نامه آمده است، به سرمایه گذار پرداخت می شود.

ارزی(Arzee.ir) در تلاش است که با معرفی و تحلیل صندوق های سرمایه گذاری برتر، چراغ راهی برای سرمایه گذاران بازار پول و سرمایه باشد.

مقایسه بازدهی بهترین صندوق های درآمد ثابت با بانک

مشاهده می شود که برترین صندوق های با درآمد ثابت از میانگین سود بانکی و سود اوراق بازدهی بیشتری کسب کرده اند. این مسئله اهمیت مدیریت دارایی ها توسط افراد خبره و با تجربه را دوچندان می کند.

بهترین صندوق درآمد ثابت در یک ماه اخیر صندوق با درآمد ثابت کوثر یکم بود. این صندوق در چند گزارش قبل در ماه های پیش نیز در صدر جدول برترین صندوق های درآمد ثابت قرار می گرفت.

مدیر صندوق با درآمد ثابت کوثر یکم شركت کارگزاری آبان می باشد و به صورت یک ماه تقسیم سود انجام می‌دهد.

بهترین صندوق های سرمایه گذاری درآمد ثابت کدام بودند؟

طبق نمودار بالا، صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت با بیشترین بازدهی ماهانه عبارتند از:

3 صندوق “اعتماد آفرین پارسیان“، “توازن معیار” و “گنجینه آینده روشن“جزو صندوق های قابل معامله در بورس یا ETF هستند و نماد آنها به ترتیب “اعتماد”، “دمعیار” و “صایند” می باشد.