«وپارس» در محدوده خطر؟

• سقوط 45درصدی «وپارس» در سال 1400
• سهامداران «وپارس» چه کسانی هستند؟
• زیان 6هزار میلیاردی «وپارس» تا پایان پاییز امسال

اقتصاد آنلاین – سهیل بانی؛ بانک پارسیان در سال 1380 تاسیس شد و فعالیت خود را به عنوان دومین بانک خصوصی ایران و با سرمایه‌ای 31میلیارد تومانی آغاز کرد. در حال حاضر، چهار هزار 439کارمند، در شعب و دفاتر این بانک مشغول به کار هستند. بانک پارسیان از سال 95 به این سو، روندی نوسانی در زمینه سودسازی داشته است که در اغلب موارد زیان‌هایی سنگین برای این بانک به همراه داشته است. در این گزارش به تشریح این روند و بررسی وضعیت این بانک در سال 1400 می‌پردازیم.

سقوط 45درصدی «وپارس» در سال 1400

در آبان ماه سال 83، بانک پارسیان به عنوان 401امین شرکت و با نماد «وپارس» در بورس اوراق بهادار تهران پذیرفته شد. درحال حاضر، وپارس با ارزش بازاری 27هزار و 625میلیارد تومانی، 46امین شرکت بزرگ بورس ایران و پنجمین بانک بورسی بزرگ محسوب می‌شود.

وپارس که در گروه بانک‌ها و موسسات اعتباری و بازار دوم بورس معامله می‌شود، در بدو ورود به بورس، سرمایه‌ای معادل 200میلیارد تومان داشت که این مبلغ پس از 9مرحله افزایش سرمایه، به 15هزار و 634میلیارد تومان رسیده است.

گفتنی است، نرخ کفایت سرمایه بانک پارسیان که معیاری برای اندازه‌گیری مقاومت بانک‌ها در مواجهه با ریسک‌های غیرقابل پیشبینی است، در سال 99 برابر با منفی 7.8درصد بوده است. البته رقم استاندارد این رقم در ایران بالاتر از 8درصد و در کشورهای توسعه‌یافته بیشتر از 12درصد است. بنابراین بانک پارسیان در این زمینه نمره قبولی را کسب نمی‌کند. گراف زیر، روند کفایت سرمایه بانک پارسیان در پنج سال گذشته را نمایش می‌دهد.

سهام بانک پارسیان از ابتدای سال 1400 تا امروز، افتی در حدود 45درصد را رقم زده است که نه تنها نسبت به کلیت بازار، بلکه نسبت به باقی نمادهای بانکی، افت شدیدی به حساب می‌آید. این افت 45درصدی در حالی رخ داده است که شاخص گروه بانک‌ها و موسسات اعتباری، در مدت مشابه حدود 15درصد کاهش یافته است. روند این شاخص و قیمت سهام وپارس در مدت ذکر شده، در نمودار زیر نمایش داده شده است.

سهامداران «وپارس» چه کسانی هستند؟

شرکت گروه سرمایه‌گذاری تدبیر با مالکیت 7.5درصد از سهام بانک پارسیان، سهامدار ارشد این بانک به حساب می‌آید و شرکت گسترش سرمایه‌گذاری ایران خودرو و شرکت سرمایه‌گذاری سمند، دیگر سهامداران بزرگ وپارس هستند. همچنین 23.3درصد از سهام وپارس، شناور و متعلق به سهامداران خرد است. طبق اعلام بانک پارسیان، در پایان پاییز 1400، 292شخص حقوقی و 212هزار شخص حقیقی، سهامداران خرد بانک پارسیان را تشکیل می‌دادند. در گراف زیر، لیست بلند بالای سهامداران بالای یک درصد بانک پارسیان و درصد مالکیت آن‌ها نمایش داده شده است.

زیان 6هزار میلیاردی «وپارس» تا پایان پاییز امسال

بانک پارسیان تا پیش از سال 95، هر ساله سود خالص شناسایی می‌کرد. با این وجود روند سودسازی «وپارس» پس از سال 95 متزلزل شد و این نماد تنها در سال 97 توانست سود خالص کسب کند. با این وجود به نظر می‌رسد که میزان زیان وپارس در سال 1400، بدترین عملکرد این بانک در سال‌های اخیر را رقم بزند. 

بانک پارسیان در پایان 9ماهه 1400، تراز عملیاتی منفی 6هزار و 265میلیارد تومانی را ثبت کرده و زیان خالص بانک به 6هزار میلیارد تومان رسیده است. در حالی که میزان در سال 99، در حدود 90میلیون تومان بود. این زیان شدید وپارس، سبب شده تا زیان انباشته بانک که در ابتدای امسال برابر با پنج هزار و 360میلیارد تومان بود، به رقم 11هزار و 380میلیارد تومان برسد. در گراف زیر روند سود و زیان خالص و انباشته بانک پارسیان و همچنین تراز عملیاتی این بانک از ابتدای سال 90 تا پایان پاییز 1400 قابل مشاهده است.

لازم به ذکر است که بانک پارسیان با انتشار اطلاعیه‌ای در سامانه کدال، علت جهش زیان سال جاری نسبت به سال گذشته را رشد هزینه سود سپرده‌های سرمایه‌گذاری و کاهش درآمدهای ناشی از فروش دارایی‌های مازاد عنوان کرد.